一九九八年十二月七日
討論文件

目的

本文件旨在告知議員有關香港金融服務業處理二千年數位問題的工作進度。

二千年數位問題

2.出現二千年數位問題，是由於過往資訊科技界在設計電腦系統時，向來以年份
最後兩個數位來代表有關年份(如"98"代表"1998")所致。採用兩個數位，主要為
了節省過往費用相當昂貴的電腦儲存量和處理能力。二千年數位問題泛指附有日
期編碼晶片的電腦或系統無法準確詮釋二千年和二千年以後的日期。這些電腦或
系統或可繼續運作，但會出現錯誤或誤導資料、干擾其他相關電腦或系統，或引
致整體電腦或系統故障。

3.一如大部分其他行業，金融服務業也廣泛使用電腦系統來處理按日期進行的財
務計算、分類、比較、評估及核實複雜運算、按時作出提示和調整重要日期等工
作。銀行業和證券業在日常運作、金融交易和款項的結算與交收、資訊管理及其
他後勤支援服務方面，尤其依賴電腦系統和網絡，包括機構的內部系統，以及與
該等系統連接的外界系統。他們也需要許多其他設有內置式日期編碼晶片的系統
提供支援，以維持運作，如通訊設備、水冷卻系統和後備照明與電力供應系統。

金融服務業解決二千年數位問題督導委員會

4.政府充分了解二千年數位問題的重要性，以及這個問題可能對各個經濟和社會
界別以至整個社會造成的深遠影響。在金融服務業方面，財經事務局局長已於一
九九八年三月成立一個督導委員會。該督導委員會的主要工作，是協調金融服務
業在處理二千年數位問題的工作，盡量確保各個主要金融基礎設施系統均可及時
解決二千年數位問題。

5.該督導委員會由財經事務局副局長擔任主席，成員為下列機構的代表 -

• 香港金融管理局(金管局)
• 香港銀行公會
• 香港銀行同業結算有限公司(銀行結算公司)
• 證券及期貨事務監察委員會(證監會)
• 香港聯合交易所有限公司 (聯交所)
• 香港期貨交易所有限公司 (期交所)
• 香港中央結算有限公司(中央結算)
• 資訊科技及廣播局
• 資訊科技署
• 保險業監理處

6.該督導委員會的職權範圍，載於附件1。

7.該督導委員會成立了三個小組委員會，以便更有效地監察各金融服務行業或其
他影響金融服務業運作的界別就有關解決二千年數位問題的工作進展。這些小
組委員會是銀行小組委員會、證券及期貨小組委員會和公用事業及基礎設施小
組委員會。

8.我們已在本局網頁(網址：www.info.gov.hk/fsb/year2000)，加入該督導委員會
和各成員機構有關處理二千年數位問題工作情況的資料，供公眾人士查閱。

金融業監管機構對解決二千年數位問題的監督措施

香港金融管理局

9.金管局負責監管銀行業的運作。該局已把二千年數位問題列為監督工作的首要
事項。自一九九六年八月起，金管局已實施多項監督措施，以確保所有認可機
構都明白他們本身有責任保證所用電腦系統均能過渡二千年，並採取適當行動
去解決二千年數位問題。金管局定期進行實地審查、場外覆核和調查，以監察
認可機構解決這問題的進展。金管局所發出的《1997年認可機構披露財務資料
的最佳執行指引》規定，所有在本地成立的認可機構(規模較小的有限制牌照銀
行和接受存款公司除外)，在計至一九九七年十二月三十一日為止或該日以後的
財政年度周年帳目，均須披露有關二千年數位問題的資料。最近金管局更規定
，不論在本地或海外成立的認可機構均須披露有關解決二千年數位問題的進度
。

10.金管局已定出一九九八年十二月三十一日為所有認可機構須解決二千年數位
問題的最後限期。在這個限期前，認可機構本身的個別系統應已完成修改及測
試，而經修改的系統和機構內與它們有直接聯繫的其他系統的交互影響，亦應
已完成測試。這會確保認可機構可在一九九九年進行可能需要的其他較高層面
的測試，包括與機構以外團體進行的測試。

11.自一九九八年四月起，金管局已實施多項新的監督措施，以確保銀行界履行
其責任去解決二千年數位問題。這些措施包括獨立評估(即透過實地審查、由外
聘審計師、內部稽核或其他獨立人士進行覆核)、認可機構行政總裁的正式報告
、跟海外監管機構合作，以及向在處理二千年數位問題的工作上表現未符理想
或欠佳的機構發出正式警告信。

證券及期貨事務監察委員會

12.證監會是一個規管證券及期貨市場的機關。有關二千年數位問題，證監會一
直都致力處理以下三個範疇的工作－

1. 確保提供本地證券及期貨業共用金融系統 ¹ 服務主要運作機構(即
   聯交所、期交所及中央結算)已採取足夠措施，處理有關主要共用
   金融系統(即交易系統、結算及交收系統)的二千年數位問題;
   
   
2. 確保所有已向證監會註冊的中介機構(包括兩間交易所的會員及非
   會員公司)已採取所有必需的步驟，修正受到二千年數位問題影響
   的系統，以及
   
   
3. 確保其他市場人士，如上市公司及股票登記公司亦已設法應付有關
   問題。

13.自一九九八年六月起，證監會開始進行實地視察，以評估中介機構在處理二
千年數位問題的準備情況。每次視察完畢，證監會都會向有關機構的管理層發
出意見函件，指出有關機構主要的缺失，並提供一套解決二千年數位問題的方
法，以供遵從。自一九九八年七月起，兩間交易所也開始對其會員進行類似的
視察審查工作。聯交所更已強制規定上市公司必須在其一九九八年六月三十日
後完結的財政年度年報及中期報告中，詳盡披露公司在處理二千年數位問題方
面的準備情況。

14.一九九八年九月，證監會向所有受其直接監管的註冊中介機構派發一套有關
二千年數位問題的綜合資料。派發該套綜合資料，目的是要提醒註冊中介機構
有關二千年數位問題的迫切性及重要性，並提醒有關機構必須及時完成修正工
作；提供有用的參考資料以解決二千年數位的問題；搜集有關處理二千年數位
問題情況的資料；以及要求中介機構提交每季進度報告。聯交所和期交所亦已
向其會員發出相若的綜合資料。由一九九八年十一月開始，證監會對兩間交易
所和有關結算公司進行另一輪實地審查，以確保這些機構在符合二千年數位這
方面的工作，能按計劃進行。

保險業監理處

15.保險業監理處負責保險業的監管工作。為提高授權保險人及保險經紀(統稱
"保險機構")對二千年數位問題的警覺性，保險業監理處由一九九七年六月起展
開一連串的調查和研討會，目的為：(i)要求保險機構評估這個問題對其電腦系
統的影響，並制定修正計劃方案，及(ii)跟進這些計劃的進展情況。各保險機構
最遲應在一九九八年十二月三十一日前解決二千年數位問題。

16.自一九九八年二月起，保險業監理處開始實地探訪所有保險機構，以確保計
劃方案均按照預定進度推行。此外，監理處還會監察保險機構所進行驗收測試
的質素。

17.自一九九八年第三季起，保險機構須每季向保險業監理處報告其處理二千年
數位問題的最新進度。保險業監理處已去函所有授權保險人，要求他們在一九
九八年十二月三十一日完結的財政年度報告內披露對二千年數位問題的準備工
作進度，以便公眾人士了解有關情況。

對外測試活動的摘要報告

18.督導委員會已邁出重要的一步，於一九九八年九月就香港金融服務業就二千
年數位問題所進行的對外測試活動編撰一份摘要報告。有關報告主要收錄各大
提供共用金融系統服務的機構所進行或計劃進行的對外測試活動 ² 。該報告並
無中文譯本，副本則載於本文件英文本的附件2。我們亦已將報告的電子版本
放在本局的網頁供公眾人士瀏覽。

共用金融系統的準備工作

19.銀行業方面，由銀行結算公司運作的銀行同業支付系統已可處理二千年數位
問題。一九九八年十一月初，銀行結算公司完成了與香港電訊聯合進行的一系
列的銀行同業支付系統對外測試，涉及13個與二千年數位問題有關的日期；該
些測試並無發現不能處理二千年數位的情況。銀行結算公司現正計劃在一九九
九年為有意再次測試其系統的銀行安排多兩輪測試，同時亦可讓他們有機會測
試已加強的系統。

20.證券及期貨業方面，由聯交所、期交所及中央結算所運作的主要金融系統全
部已可處理二千年數位問題。現已安排於一九九九年一月、三月及六月針對這
些共用金融系統，進行有證券公司及期貨公司參與的全面業內測試。聯交所、
期交所及中央結算將於一九九八年十二月中進行初步試測，為業內的全面測試
作好準備。

金融機構的準備工作

21.金管局、證監會及保險業監理處已要求所有受其監管的金融機構(總數超過
1,800間)提交處理二千年數位問題的工作進度報告。最新提交的報告載列截至
一九九八年九月底為止已完成系統修正工作 ³ 的百分率，以及重要系統 ⁴ 預計
可處理二千年數位問題的日期。有關資料摘錄於下文表1和表2。

表1： 為處理二千年數位問題而進行的重要系統修正工作進度



表2：重要系統可處理二千年數位問題的預計日期



22.證監會表示，證券及期貨業的工作進度較慢，主要是由於業內公司眾多兼且
規模不一，所應用資訊科技的先進程度亦各有差別所致。具體來說，證券及期
貨業約有1,300間註冊中介機構，分別從事證券買賣、期貨交易、槓桿式外匯買
賣、基金管理及投資顧問服務等不同類別的業務。這些機構大部分屬中小型公
司，在業務上所應用資訊科技的先進程度不一。鑑於註冊中介機構數目較多，
背景各異，證監會預計某些公司在達到既定目標方面，進度會較其他公司為慢
。證監會及兩間交易所已制定監察程序，以便能把這類註冊中介機構識別出來
。

23.對於部分金融機構很可能無法在限期前解決二千年數位問題，各金融規管機
構甚為關注。金管局已向部分認可機構的行政總裁發出正式警告，要求他們竭
盡所能，在指定限期前使系統能處理二千年數位問題。金管局已向這些機構明
確表示，倘有跡象顯示他們沒有盡力解決問題，金管局會考慮引用《銀行業條
例》賦予的法定權力，強制其須在限期前使系統符合標準。

24.證券及期貨業方面，證監會及兩家交易所已多次提醒註冊中介機構，對於未
能採取適當行動解決二千年數位問題的註冊人，證監會將質疑其是否適合繼續
獲准註冊。證監會和兩間交易所堅決採取行動，對付那些未能解決二千年數位
問題以致對投資者和市場構成風險的註冊中介機構。可能採取的行動包括要求
外聘顧問、限制中介機構的業務運作、暫時吊銷或撤銷牌照或會員資格等。

25.保險業方面，保險業監理處會考慮在限期臨近時對那些可能無法使系統解決
二千年數位問題的授權保險人採取干預行動(包括限制其營業額)。

未來工作

26.展望未來，我們計劃透過督導委員會轄下各小組委員會，檢討和監察主要共
用金融系統的對外測試，以確定測試是否足夠及全面，進度方面是否理想。我
們會查核測試工作有否實質缺漏或重複之處，以及考慮在這種情況出現時如何
作出改善。我們也會仔細考慮是否須要進行額外測試。此外，國際金融界在這
方面所採取的優良措施，我們也會作為借鏡。

27.與此同時，我們已著手準備檢討市場監管機構和主要共用金融系統的應變計
劃，以及為金融服務業整體擬定詳細的應變計劃，應付二千年數位問題。我們
的目標，是要在一九九九年第三季或以前審定這些應變計劃和必需的演習安排
。


財經事務局
一九九八年十二月

附件一

職權範圍

1. 為了盡量確保財經界內主要的基礎設施系統能及時處理二千年數位問題，
   本委員會將 -
   
   
   1. 查點需要處理的系統，包括進行影響評估和把系統分為重要系
      統和非重要系統，以不同的優先次序處理；
      
      
   2. 確定須完成的工作；
      
      
   3. 制訂工作計劃，盡量及時解決年份數位的問題；
      
      
   4. 監察進度；以及
      
      
   5. 解決過程中遇到的問題。
   
   
2. 協調不同財經規管機構為盡量確保各自權限下的機構能處理二千年數位
   問題所進行的工作，其中包括加強這些轄下機構對事件的關注、為業界
   訂立目標和基準、監察進度及對情況進行評估。
   
   
3. 確定協調業內資源、法律和技術事宜方面的需要，並考慮採取所需行動
   ，其中尤其在需要時協調業內任何測試工作，並擬訂應變計劃。
   
   
4. 密切監察公用事業和基礎設施營辦商處理二千年數位問題的進度，並就
   可能影響金融服務業系統運作事宜，向資訊科技及廣播局及有關團體反
   映。
   
   
5. 密切監察與本港金融服務業系統有緊密聯繫的國際機構在處理二千年數
   位問題上的工作進度。

註1 ：
共用金融系統是眾多金融機構均使用的金融系統，例如銀行同業支付系統、證券及期貨交
易的買賣、結算和交收系統。

註2：
對外測試是指進行測試，以核實機構內經測試的系統與對外系統的交互影響。

註3：
修正工作指修改或更換硬件和軟件，使系統可以處理二千年數位問題。這些工作包括內部
測試個別系統，以及測試經修正的系統與機構內其他直接聯繫的系統的交互影響。

註4：
假如某個系統一旦失靈，便會造成嚴重損失(不論是金錢或時間損失)或嚴重影響業務，則
該系統便會視為"重要系統"。

註5：
金管局並無收集關於修正工作的綜合數據。