研究雷曼兄弟相關迷你債券及
結構性金融產品所引起的事宜
小組委員會報告

2012年6月

下載報告全文
目錄
			頁數
報告摘要			i - xiii
第1章	前言		1 - 22
第2章	在香港發售的雷曼兄弟相關迷你債券及結構性金融產品		23 - 32
第3章	對銀行經營證券業務的規管		33 - 51
第4章	對銀行分銷雷曼兄弟相關迷你債券及結構性金融產品的規管		52 - 77
第5章	零售銀行向客戶分銷雷曼兄弟相關迷你債券及結構性金融產品		78 - 137
第6章	雷曼兄弟相關投訴在現行規管制度下的處理和解決方式		138 - 162
第7章	投資者保障		163 - 180
第8章	結論及建議		181 - 213
鳴謝			214
小組委員會委員署名			215 - 216
簡稱			219 - 221
附錄
附錄1(a)	委員名單		225
附錄1(b)	自願協助小組委員會的投資者須符合的資格準則		226 - 227
附錄1(c)	小組委員會的工作方式及程序		228 - 241
附錄1(d)	研訊時間表及出席證人		242 - 249
附錄2(a)	分銷雷曼結構性產品的零售銀行		250
附錄2(b)	經銀行分銷的未到期雷曼結構性產品		251 - 252
附錄2(c)	若干未到期雷曼結構性產品的主要分銷銀行		253
附錄3(a)	金管局與證監會根據《諒解備忘錄》對認可機構的證券業務的監管職責分配		254 - 257
附錄4(a)	《公司條例》合規查檢表		258 - 274
附錄4(b)	於2011年5月13日生效的關於結構性產品公開要約的規管的法例修訂		275 - 276
附錄4(c)	《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》載列的9項一般原則		277
附錄4(d)	小組委員會要求出示專題審查報告的命令		278 - 280
附錄5(a)	加強投訴處理程序的主要規定		281 - 282
附錄6(a)	證監會及金融管理專員與銀行就雷曼相關迷你債券及結構性金融產品訂立的協議		283 - 289
附錄6(b)	取回雷曼相關迷你債券的抵押品		290 - 291
附錄7(a)	證監會推行的投資者教育工作的 例子		292 - 293
附錄7(b)	任志剛先生作出的一般預警的一些實例		294 - 295
書面證供／文件一覽表
A.	政府當局提供的證供／文件		300 - 303
B.	香港金融管理局提供的證供／文件		304 - 311
C.	證券及期貨事務監察委員會提供的證供／文件		312 - 321
D.	星展銀行(香港)有限公司提供的證供／文件		322 - 323
E.	渣打銀行(香港)有限公司提供的證供／文件		324
F.	花旗銀行(香港)有限公司提供的證供／文件		325
G.	蘇格蘭皇家銀行提供的證供／文件		326 - 327
H.	中國銀行(香港)有限公司提供的證供／文件		328 - 329
I.	大新銀行有限公司提供的證供／文件		330
J.	其他證人提供的證供／文件		331 - 332
會議紀要			335 - 363

公開研訊的取證紀錄

第二階段第I期 - 向政府當局及監管機構取證的研訊
研訊	日期	證人
1	2009年2月20日	財經事務及庫務局局長 陳家強教授
2	2009年2月24日
3	2009年2月27日
4	2009年3月20日
5	2009年4月14日	金融管理專員 任志剛先生
6	2009年4月17日
7	2009年4月28日
8	2009年5月8日
9	2009年5月15日
10	2009年5月22日
11	2009年5月26日	香港金融管理局副總裁 蔡耀君先生
12	2009年6月2日
13	2009年6月5日
14	2009年6月12日
15	2009年6月23日	證券及期貨事務監察委員會 行政總裁 韋奕禮先生
16	2009年6月26日
17	2009年7月3日
18	2009年7月7日
19	2009年7月17日	證券及期貨事務監察委員會 企業融資部執行董事 何賢通先生
20	2009年7月21日
21	2009年8月3日	證券及期貨事務監察委員會 行政總裁 韋奕禮先生
22	2009年11月10日	香港金融管理局副總裁 蔡耀君先生
23	2009年11月17日
24	2009年12月11日	財政司司長 曾俊華先生
25	2009年12月18日
26	2010年1月8日	證券及期貨事務監察委員會 行政總裁 韋奕禮先生
27	2010年1月19日*	證券及期貨事務監察委員會 前僱員 高秉忠先生
28	2010年1月26日
29	2010年1月29日
30	2010年2月9日	證券及期貨事務監察委員會 行政總裁 韋奕禮先生
31	2010年3月26日
第二階段第II期 - 向6家選定銀行的最高管理層／高級管理層取證的研訊
研訊	日期	證人
32	2010年4月16日	星展銀行(香港)有限公司 行政總裁 葉約德女士 星展銀行(香港)有限公司 董事總經理兼香港及中國內地零售銀行業務總監 王潔鳳女士 星展銀行(香港)有限公司 零售銀行業務零售投資及保險產品高級副總裁 莊希女士
33	2010年4月20日
34	2010年4月23日
35	2010年4月30日
36	2010年5月7日	渣打銀行(香港)有限公司 執行董事及行政總裁 洪丕正先生 渣打銀行(香港)有限公司 個人銀行業務主管 禤惠儀女士
37	2010年5月11日
38	2010年5月14日
39	2010年5月25日	花旗銀行(香港)有限公司 行政總裁及總經理 盧韋柏先生 花旗銀行(香港)有限公司 財富管理業務總監 林素芬女士
40	2010年5月28日
41	2010年6月1日
42	2010年6月4日	渣打銀行(香港)有限公司 執行董事及行政總裁 洪丕正先生 渣打銀行(香港)有限公司 個人銀行業務主管 禤惠儀女士
43	2010年6月29日	星展銀行(香港)有限公司 行政總裁 葉約德女士 星展銀行(香港)有限公司 董事總經理兼香港及中國內地零售銀行業務總監 王潔鳳女士 星展銀行(香港)有限公司 零售銀行業務零售投資及保險產品高級副總裁 莊希女士
44	2010年7月6日	蘇格蘭皇家銀行 香港區執行總裁 朱仁毅先生 蘇格蘭皇家銀行 亞洲零售及商業市場 首席營運總監 邵理尊先生
45	2010年7月9日
46	2010年7月13日*	證券及期貨事務監察委員會 行政總裁 韋奕禮先生#
47	2010年7月13日	蘇格蘭皇家銀行 香港區執行總裁 朱仁毅先生 蘇格蘭皇家銀行 亞洲零售及商業市場 首席營運總監 邵理尊先生
48	2010年9月21日
49	2010年9月28日*	星展銀行(香港)有限公司 董事總經理兼香港及中國內地零售銀行業務總監 王潔鳳女士
50	2010年9月28日*	中國銀行(香港)有限公司 副總裁 林炎南先生
51	2010年9月28日*	花旗銀行(香港)有限公司 財富管理業務總監 林素芬女士
52	2010年9月28日*	大新銀行有限公司 副行政總裁兼執行董事 藍章華先生
53	2010年10月5日	中國銀行(香港)有限公司 副董事長兼總裁 和廣北先生 中國銀行(香港)有限公司 副總裁 林炎南先生
54	2010年10月8日
55	2010年10月8日*	中國銀行(香港)有限公司 副總裁 林炎南先生
56	2010年10月19日*	蘇格蘭皇家銀行 香港區執行總裁 朱仁毅先生
57	2010年10月19日*	渣打銀行(香港)有限公司 個人銀行業務主管 禤惠儀女士
58	2010年10月19日*	花旗銀行(香港)有限公司 財富管理業務總監 林素芬女士
59	2010年10月19日	中國銀行(香港)有限公司 副董事長兼總裁 和廣北先生 中國銀行(香港)有限公司 副總裁 林炎南先生
60	2010年10月23日(上午)
61	2010年10月23日(下午)
62	2010年11月2日	大新銀行有限公司 董事總經理兼行政總裁 黃漢興先生 大新銀行有限公司 副行政總裁兼執行董事 藍章華先生
63	2010年11月5日
64	2010年11月9日
(以上列於證人姓名前面的為各證人在出席有關研訊時的職銜／職位)
第二階段第III期 - 向6家銀行的前線員工取證的研訊
研訊	日期	證人
65至90	2010年12月至 2011年1月*	來自6家銀行的26名前線員工
第二階段第IV期 - 向透過6家銀行購買雷曼結構性產品的若干投資者取證的研訊
研訊	日期	證人
91	2011年2月25日	葉珍女士
92	2011年2月25日	吳中兒先生
93	2011年2月25日	何麗月女士
94	2011年3月18日	譚瑞蓮女士
95	2011年3月18日	高玉霞女士
96	2011年3月22日	鍾潔珠女士
97	2011年3月22日	簡炳光先生
98	2011年3月25日	謝展圖先生
99	2011年3月25日	馮潔妹女士
100	2011年4月12日	馮瓊章女士
101	2011年4月12日	陳敬卿女士
102	2011年4月12日	葉啟超先生
103	2011年4月19日	李玉梅女士
104	2011年4月19日	羅少聯女士
105	2011年4月19日	郭明森先生
106	2011年5月31日	余向明先生

* 代表閉門研訊 # 從該名證人獲取的證據與第I期工作有關